Perfekt für deinen Börsenstart!
Exchange Traded Funds, kurz ETF, gelten als DAS Produkt für Einsteiger:innen an der Börse. Die drei Buchstaben sind in den letzten Jahren immer beliebter geworden – die Zahlen sprechen für sich. Laut Statistiken des Branchenverbands BVI belief sich das verwaltete Vermögen in ETFs in Deutschland im Jahr 2020 auf über 400 Milliarden Euro, ein beeindruckender Anstieg im Vergleich zu den Vorjahren. Auch wenn Donald Trump mit seiner Zoll-Androhung ein Börsenbeben verursacht hat: Finanzexpert:innen sind inzwischen wieder optimistisch und raten zur Strategie Buy the Dip. Zumindest haben sie bei all dem Hin und Her an der Börse bei einer Tatsache recht: Aktuell locken die meisten ETFs mit Schnäppchenpreisen. Informieren solltest du dich aber umso sorgfältiger – denn das Zoll-Hickhack mit China ist noch lange nicht vorbei.
Was macht ETFs eigentlich so attraktiv für Anleger:innen? Ein ETF bildet einen Aktienindex ab, und weil kein Manager den Fonds verwaltet, sind die Gebühren günstig. Außerdem sind ETFs transparent und bieten eine breite Diversifikation und Flexibilität. Zum Einstieg empfiehlt „Stiftung Warentest“ den MSCI World, den weltweit wichtigsten Aktienindex. Er investiert breit gestreut in Branchen und Länder und verteilt so auch das Risiko. Allerdings sollte man nur Geld investieren, auf das man zehn Jahre oder länger verzichten kann. Viele ETFs sind sparplanfähig, du kannst also nicht nur eine Einmalanlage investieren, sondern monatlich Anteile kaufen. Kombinieren lässt sich das ebenfalls.
Welcher ETF passt zu dir und deinen Plänen?
Thesaurierend oder nicht? Für den Vermögensaufbau ist das eigentlich keine Frage: Willst du langfristig investieren und den Zinseszinseffekt nutzen, ist der thesaurierende ETF die bessere Wahl. Die Kapitalerträge verbleiben im Fonds und werden automatisch wieder reinvestiert. Möchtest du eher auf ein passives Einkommen setzen, wählst du einen ausschüttenden ETF und nutzt die Dividende, die in unterschiedlichen Rhythmen ausgezahlt wird, für deine Pläne.
Aktuell liest man häufig, dass Investitionen, die sich nur auf einen Index beschränken, keine clevere Anlagestrategie seien. Kritik-Punkt am MSCI-World: Er sei zu wenig diversifiziert, zu US-lastig. Wer breiter streuen will, sollte in weitere Indizes wie zum Beispiel den MSCI ACWI oder den FTSE All World investieren. Grundsätzlich erzielte der MSCI World aber in den letzten Jahren stets gute Ergebnisse. Wer Ende 2008 in den MSCI World investierte und Ende 2022 wieder verkaufte, erzielte im Schnitt eine jährliche Kursrendite von 9,8 %. Ein weiteres Beispiel: Wenn du 2013 in einen MSCI World ETF investiert hättest, wäre jährlich eine durchschnittliche Rendite von 11,3 % dabei herausgekommen. Hättest du also 10.000 Euro angelegt, hätte sich deine Anlage zehn Jahre später fast verdreifacht – mit einer Gesamtrendite von 190,7 %. Inzwischen rechnen Finanzexpert:innen mit einerjährlichen Durchschnittsrendite von 6 %.
Du suchst nach einem ETF? Plattformen wie Just ETF, Finanzfluss und extra-ETF filtern nach deinen Kriterien, welcher Fonds zu dir passen könnte. Bei Zendepot findest du einen Renditerechner für ETFs des MSCI World. Und wenn du dich für unseren finanzielle-Newsletter anmeldest, erhältst du unseren beliebten ETF-Entscheidungsbaum!
Alle ETF-Themen im Überblick:
Investieren in ETFs – so funktioniert’s!
Alle reden von ETFs. Aber was ist das eigentlich? Wir erklären es dir – weil du unbedingt verstehen solltest, in was du dein Geld investierst.
ETF-Suche: Darauf musst du achten
ETFs sind beliebte Finanzprodukte – aber wie finde ich die, die zu mir passen? Auf diese Kriterien solltest du bei der ETF-Suche achten!
Wie kaufe ich ETFs?
Alle reden von ETFs. Du willst auch loslegen? Die Finanzexpertin Anja Ciechowski klärt im Interview die Frage „Wie kaufe ich ETFs?“
Wie baue ich ein ETF-Portfolio auf?
Wie sollte ein optimales ETF-Portfolio aufgebaut sein? Die Mischung macht’s! Jan Altmann, ehem. Senior ETF-Analyst bei justETF (jetzt Director Investment Strategy bei ETC Group), hat praktische Tipps für die Depotmischung: Wie baue ich ein ETF-Portfolio auf?
Wie viele ETFs sind sinnvoll?
Du hast bereits mehrere ETFs im Depot oder überlegst, einen neuen Sparplan anzulegen? Wie viele ETFs Sinn machen und welche du besser nicht kombinierst!
Was ist der Unterschied zwischen Fonds und ETFs?
Fonds oder ETF? Welche 10 Unterschiede wichtig sind und was Studien zur Performance herausgefunden haben!
Worauf muss ich bei ETFs achten?
Du willst dein Portfolio um einen ETF bereichern? Diese sechs Kriterien sind bei der Auswahl eines ETFs zu beachten.
Ist der MSCI World 2024 noch ein gutes Investment?
Der MSCI World steht in der Kritik. Ist er wirklich 2024 noch ein kluges Investment? Francesca Barbera-Eckert von FemmeInvest schätzt das Risiko für uns ein.
Vorabpauschale 2026 auf ETFs und Fonds: Das musst du jetzt tun
Wer in Aktien-ETFs oder Fonds investiert, muss im Januar 2026 eine Vorabpauschale auf Kursgewinne zahlen – wenn die Anlage im Jahresverlauf im Wert gestiegen ist.
Unsere Watchlist – nachhaltige ETFs
In unserer Rubrik „Unsere Watchlist“ erklärt euch unsere Gastautorin Claudia Rankers (Geschäftsführerin des Rankers Family Office) in dieser Woche, wie ihr nachhaltig in ETFs investieren könnt – und warum ihr es jetzt tun solltet!
Fonds- oder ETF-Verschmelzung: Wie reagieren?
Fonds unter 100 Millionen Euro laufen Gefahr, liquidiert oder mit einem bestehenden ETF verschmolzen zu werden. Wir geben Tipps, was dann zu tun ist.
Diese ETF-Fehler solltest du vermeiden!
Ein ETF ist langfristig gesehen eine attraktive Easy-Peasy-Geldanlage. Doch es gibt auch ein paar Fehler, die Anleger:innen beim Investieren machen können.
Tipps für ETF-Einsteiger:innen: Das rät eine Vermögensberaterin
Breit diversifizierte, kostengünstige ETFs sind das ideale Modell für Einsteiger:innen – das rät Vermögensberaterin Lea-Marie Breiler. Noch mehr Tipps für einen idealen Start und beliebte ETFs für dein Portfolio.
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Der MSCI World hat massiv unter dem Börsencrash gelitten. Wer einen (oder mehrere) ETF(s) auf dem Index bespart, fragt sich aktuell: Verkaufen oder aussitzen? Das ist jetzt die cleverste Strategie.
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Gehebelte ETFs (auch: „Leveraged ETFs“) sind börsengehandelte Fonds, die nicht einfach nur einen Index abbilden – sie verstärken seine Bewegungen. Zu wem diese Geldanlage passt und was du beachten solltest.
Aktive ETFs: Was macht sie so beliebt?
Aktive ETFs sind Investmentfonds, die professionelle Portfoliomanager:innen verwalten. Können sie wirklich den Markt übertreffen und was macht sie so attraktiv für Anleger:innen?
Wie wichtig ist die TER im ETF?
Die TER (Total Expense Ratio) zeigt, wie viel Prozent einer Anlage jährlich für Betriebskosten des ETFs abgezogen werden. Aber wie hoch darf sie sein? Und was bedeutet sie langfristig?
